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    2019恒生基金反洗錢新規研討會
    日期:2019-03-22    來源:    瀏覽次數:736次

    近期,人行陸續發文銀發【2019】63號、銀反洗發【2018】19號、銀反洗中心發【2018】13號;2018年底,上海人行總部又發文要求金融機構報送重點可疑交易時需收集并報送IP地址等。


    毫無疑問

     “反洗錢”警鐘已敲響!


    為此,近日,恒生2019年基金反洗錢新規研討會在上海舉行,多家基金公司與恒生業務專家聚在一起,共同探討金融機構針對不同法規的解讀。


    近期這些法規要關注


    銀反洗發【2018】19號文


    時間要求:2019年1月1日開始執行

    洗錢風險管理四大基本原則:


    ? 全面性原則

    1-全過程(貫穿決策、執行和監督)

    2-全業務、全流程(覆蓋各項業務活動和管理流程)

    3-覆蓋所有境內外分支機構及相關附屬機構,以及相關部門、崗位和人員

    ? 獨立性原則

    在組織架構、制度、流程、人員安排、報告路線等方面保持獨立性,對業務經營和管理決策保持合理制衡,更具客觀性。

    ? 匹配性原則

    洗錢風險管理資源投入應當與所處行業風險特征、管理模式、業務規模、產品復雜程度等因素相適應,并根據情況變化及時調整。

    ? 有效性原則

    洗錢風險管理應當融入日常業務和經營管理,根據實際風險情況采取有針對性的控制措施,將洗錢風險控制在自身風險管理能力范圍內。


    銀發【2019】63號文


    時間要求:2019年11月1日起,義務機構接受反洗錢執法檢查的,應當在收到《執法檢查通知書》之日起10個工作日內按《提數規范》要求提供數據

    ?  證券機構的規范: 涉及16張表格,343個要素

    ?  主要目的:

      1)義務機構:合規工作的有效性

      2)監管部門:提高現場執法檢查的效率


    銀反洗中心發【2018】13號文


    時間要求:2018年12月6日開放試報送平臺,2019年6月底完成切換

    上海人行:2019年2月底匯報試報送情況;若未試報送,需每月底匯報進展

    ? 報送方式:登錄人行試報送平臺,驗證賬號、登記金融機構信息、上傳可疑交易特征表格等。

    ? 試報送測試進度:目前上海地區已有20多家公司進行試報送測試,客戶可聯系恒生工程師在3號令基礎上升級。


    人行上??偛浚篒P地址收集


    時間要求:2018年11月28日以后

    法規內容:在向人行報送重點可疑交易時,報送IP地址信息,對IP地址的提取包括但不限于開戶的IP地址、交易的IP地址、資金來源和去向的IP地址,并在分析報告中對“IP地址”進行詳細的分析和歸納,推測判斷可疑交易行為的發生地或實施地。


    恒生其他合規風險提示


    ? 客戶身份識別方面:客戶存續期間證件有效期到期采取的措施與客戶關鍵身份信息的完整性和有效性。

    ? 客戶風險等級分類管理方面:風險指標體系的合理性;風險評定的及時性;風險評定的過程是否有留痕。

    ? 可疑交易報告方面:可疑交易監測指標的合理性;可疑交易甄別的過程是否有留痕;可疑交易是否按照要求的頻率進行篩查。

    ? 黑名單方面:黑名單的完整性;黑名單更新的及時性;黑名單的實時監測與回溯。


    2019年的反洗錢工作勢必會受到監管的格外重視,恒生將繼續助力金融機構積極做好準備,迎接挑戰。

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